Шесть часов разговоров и снятие наличных в первые сутки: МВД назвало признаки, по которым банки вычисляют жертв мошенников

Снять наличные в течение суток после оформления кредита — один из тревожных сигналов для банка. Этот признак входит в перечень критериев, установленных Банком России, и применяется не как догадка отдельного сотрудника, а как общее для рынка правило. О нём и о других маркерах ТАСС сообщили в пресс-центре МВД России.

Перечень устроен по принципу совокупности. Подозрение вызывают смена номера телефона для входа в интернет-банк и изменение характеристик устройства, с которого клиент проводит операции. Ещё один признак — пять и более отказов в выдаче наличных за день.

Добавляются действия, нетипичные для конкретного человека: снятие денег в непривычное время или способом, которым он раньше не пользовался. «Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например по QR-коду», — привели пример в ведомстве.

Интерпретация: когда решение принимается по набору признаков, а не по одному совпадению, у обычного клиента меньше поводов столкнуться с блокировкой из-за случайности.

У проверки есть временной зазор. Поводом для внимания становится резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции — то есть у банка остаётся окно, чтобы вмешаться до перевода. В список входят также вредоносные программы на устройстве и перевод на собственный счёт более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей.

В МВД подчеркнули, что такие признаки помогают банкам выявлять потенциально опасные операции и защищать клиентов от злоумышленников. Ранее министерство предупредило россиян о мошенниках с фейковым приложением для поиска по картинке: через него злоумышленники получают доступ к персональным данным пользователей и их деньгам.